Maak vrijblijvend een afspraak met een van onze adviseurs.
Een goede financiële planning vergt tijd, aandacht, betrokkenheid en vertrouwen. Van ons en van u. In meerdere persoonlijke gesprekken komen we uiteindelijk tot het best passende advies. Wij bieden een planning die rekening houdt met uw gewenste levensstijl vandaag, morgen en in de toekomst. En met de risico’s die u hierbij loopt. Vermogensbegeleiding is daar een wezenlijk onderdeel van. Wij houden samen met u de ontwikkeling van uw inkomen en vermogen nauwlettend in de gaten en gaan met u in gesprek wanneer dat nodig is.
Het adviesplan bestaat uit 4 stappen:
Onze betrokkenheid stopt dus niet bij het advies; wij blijven u met de juiste nazorg volgen en passen het advies aan als de omstandigheden dat vragen.
Wij begeleiden u met uw inkomens- als vermogensplanning. Ook beoordelen wij op hoofdlijnen de samenhang van uw huwelijkse voorwaarden, testament, schenkingen en eventueel ondernemingsrecht. Voor specifieke nalatenschaps- of estateplanning verwijzen wij door naar notarissen en belastingadviseurs.
Risico’s en wensen veranderen gedurende uw leven. Ze zijn afhankelijk van uw specifieke situatie op een bepaald moment. Dit is inzichtelijk gemaakt in onderstaande illustratie. Klik op de illustratie om deze te vergroten.
Inzicht en overzicht geeft rust! Iedereen heeft een goede inkomensplanning nodig. Wat gebeurt er bijvoorbeeld met uw inkomen als u onverhoopt werkloos of arbeidsongeschikt wordt?
Met financieel plannen brengen wij uw besteedbaar inkomen en de ontwikkeling hiervan in kaart. Het geeft inzicht of uw wensen ten aanzien van uw inkomen nu en in de toekomst mogelijk zijn.
Wat kan een financieel planner van Van der Aa voor u betekenen?
Een financieel planner gaat met u in gesprek en inventariseert uw wensen en doelstellingen. Wij maken gebruik gebruik van geavanceerde software waarmee snel verschillende scenario’s kunnen worden doorberekend. Daarnaast stellen wij samen met u een plan op om de inkomensrisico’s te beperken.
Nadat uw financiële situatie en de risico’s helder zijn, adviseren wij u over welke oplossingen voor u het beste zijn.
Inkomensplanning is er voor zowel werknemers als voor ondernemers ten aanzien van:
Individuele voorzieningen en inkomensplanning:
Met alleen inkomensplanning zijn wij er niet. Vermogensplanning is een belangrijk onderdeel van financieel plannen. U wilt immers ook weten hoe u uw vermogen het beste kunt plannen om uw wensen en doelstellingen te realiseren.
Bij vermogensplanning kijken we naar uw mogelijkheden om vermogen te genereren of uit te bouwen door bijvoorbeeld te sparen of te beleggen.
Ook wordt er gekeken naar hoe en wanneer dit vermogen moet worden ingezet. Zo kunt u uw vermogen aanwenden om dalingen van uw inkomen op te vangen. En bij een inkomenspiek kunt u uw vermogen weer ‘aanvullen’.
Wat kan een financieel planner van Van der Aa voor u betekenen?
Nadat onze financieel planner uw financiële situatie in kaart heeft gebracht, adviseren wij u hoe u uw vermogen kunt plannen om risico’s te beperken en doelstellingen te behalen. Wanneer het interessant voor u is, kijkt onze adviseur ook naar de mogelijkheden om uw vermogen over te hevelen naar een volgende generatie zonder dat deze volgende generatie er teveel belasting over betaalt.
Als uw financieel begeleider informeren wij u ook graag over de algemene mogelijkheden en risico’s van beleggen. Wij helpen u niet alleen met het continu monitoren van uw financiële doelstellingen, maar voelen ons ook verplicht om u te helpen in het vinden van de juiste partij om uw vermogen onder te brengen.
Voor advies over de invulling van uw beleggingsportefeuille werken wij samen met een hiertoe bevoegde vermogensbeheerder. Uiteraard is onze keuze voor deze vermogensbeheerder zeer weloverwogen gemaakt. Professioneel vermogensbeheer vergroot uw kans op een rendement dat aansluit bij uw verwachtingspatroon.
De belangrijkste criteria waarop wij vermogensbeheerders beoordelen zijn bijvoorbeeld: onafhankelijkheid, risico, duurzaamheid, kosten en professionaliteit. Maar daarnaast vinden wij de mogelijkheid om de resultaten te meten en een heldere communicatie met klanten ook belangrijk voor u.
Als u zichzelf wel eens een van onderstaande vragen heeft gesteld, dan is een afspraak met een adviseur van Van der Aa de moeite waard:
Het plannen van morgen begint vandaag! Inzicht en overzicht geeft rust.
Maak vrijblijvend een afspraak met een van onze adviseurs.
Vul het formulier in en wij nemen contact met u op.
06 - 570 873 01
